所谓风险是指不以人们意志为转移而导致经济损失的现象， 它具有客观存在性和不确定性两个主要特点。风险的客观存在性是指人们无论是否察觉，“风险”都可能发生。风险的不确定性是指风险发生的时间、地点、形式、规模以及损失程度等事先难以预料。本文结合自己多年从事工程管理的实践经验， 阐述一点想法与体会， 供同仁参考。

 一、建筑工程管理因素给建筑企业带来的风险

　　１、技术与环境方面的风险

 （ １） 地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求， 但这些资料有时与实际出入很大， 处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。

 （ ２） 水文气象条件。主要表现在异常天气的出现， 如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件， 都会造成工期的拖延和财产的损失。

 （ ３） 施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“ 三通—平等”准备工作不足， 导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作， 给工程施工正常运行带来困难。

 （ ４） 设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排， 从而带来一系列问题； 设计图纸供应不及时， 会导致施工进度延误， 造成承包人工期推延和经济损失。

 （ ５） 技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺， 由于发包人没有明确采用的标准、规范， 在工序过程中又没有较好地进行协调和统一， 影响以后工程的验收和结算。

 （ ６） 施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题， 各专业间又存在不能及时协调的困难等； 由于发包人管理工程的技术水平差， 对承包人提出需要发包人解决的技术问题， 而又没有作出及时答复。

　　２、经济方面的风险

  （ １） 招标文件。这是招标的主要依据， 特别是投标者须知， 设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险， 必须仔细分析研究。

  （ ２） 要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等， 这些市场价格的变化， 特别是价格的上涨， 直接影响着工程承包价格。

  （ ３） 资金、材料、设备供应。主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。

  （ ４） 国家政策调整。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控， 都会给建筑企业带来一定风险。

　　３、合同签订和履行方面的风险

　（ １） 存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善， 文字不细致、不严密， 致使合同存在漏洞。如在合同条款上， 存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款， 缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款， 存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。

　（ ２） 发包人资信因素。发包人经济状况恶化， 导致履约能力差， 无力支付工程款； 发包人信誉差， 不诚信，不按合同约定进行工程结算， 有意拖欠工程款。

　（ ３） 分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约， 不能按质按量按期完成分包工程， 从而影响整个工程的进度或发生经济损失。

    （ ４） 履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低， 不能及时解决遇到的问题， 甚至发出错误指令等。

     上述按风险因素的主要方面， 可将风险分为技术、环境方面的风险与经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等三种。各类风险都是建筑企业生存与发展的威胁。因此， 必须进行有效的风险防范。

二、建筑企业防范风险的措施

 １、依法索赔

　　索赔是当事人在合同实施过程中， 根据法律、合同规定及管理并非由于自己的过错， 而是属于应由合同对方承担责任的情况造成， 且实际发生了损失， 向对方提出给予补偿的要求，它是转移风险的主要途径。施工索赔是合同和法律赋予受损失者的权利，对建筑企业来说是一种保护自己， 维护自己正当权益， 避免损失， 增加利润的手段。虽然我国在培育和发展建筑市场中还存在有关法规不够健全、不够严密的问题， 但对逐渐推行工程施工索赔工作， 客观上还是有一定条件的。《民法通则》、《合同法》以及《全民所有制建筑安装企业转换经营机制实施办法》等都有涉及工程索赔的条款， 可以作为推行工程索赔的法律依据。

２、以《合同法》２８６ 条及其司法解释为依据的维权

　　《合同法》第 ２８６ 条规定：“发包人未按照约定支付价款的， 承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。发包人逾期不支付的， 除按照建设工程的性质不宜折价、拍卖的以外， 承包人可以与发包人协议将该工程折价， 也可以申请人民法院将该工程依法拍卖。建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。”

　　最高人民法院又于２００２年６月 对价款优先受偿权” 问题进行了解释， 规定“ 建筑工程的承包人的优先受偿权优于抵押权和其它债权 ”。《合同法》２８６ 条及其司法解释对于建筑企业维护自己合法权益而言，不啻为“ 一把尚方宝剑”。

　　维护建筑企业的合法权益， 化解工程项目的不同风险， 是建筑企业生存与发展的必然选择。在对业主索赔过程中， 把协商或合同解决经济损失作为上策， 若确实协商无法解决， 只有收集充足的证据， 并在有效时限内诉诸法律解决， 特别是对于那些诚信度极低且恶意“ 玩空手道”拖欠工程款的业主， 惟有将他（ 她） 们送上被告席。

３、防范违法工程的风险

　　我国《 建筑法》规定， 允许施工的工程项目应具备以下条件：（ １） 建筑工程用地批准手续；（ ２） 在城市规划内的建筑工程， 已经取得规划许可证；（ ３） 需要拆迁的， 其拆迁进度符合施工要求等。否则， 即属违法工程。对此类工程， 政府通常做法主要有两种： ①对合同双方（ 主要是发包方）进行一定的经济处罚， 责成发包方补办相应手续。②按我国《 行政处罚法》对工程进行强制拆除。这种情况下的建筑企业可能承担的风险是受到行政处罚（ 如： 罚款、丧失一定的投标权等） 及无法收回工程款。

　　此类风险主要出现在议标工程中， 防范的途径主要有：（ １） 了解业主和到有关部门落实的工程是否合法。（ ２） 如果其合法性得不到落实，合同约定支付高比例的进度款和中间结算， 切勿垫资； 或要求对方和第三方提保， 以保证工程款的支付及非自己原因导致的损失， 其担保由对方承担。

４、防范项目法人的风险

　　有一种“ 发包人”，由于真正的业主为了该项工程的管理， 甚至为了规避可能承担的责任而设立， 其表面特征是注册资金由真正业主提供， 注册资金要么远远低于工程标价， 要么不实； 项目法人的人员是真正业主的工作人员， 有的项目法人的法定代表人甚至是真正业主的主要负责人； 建筑工程的用地由真正的业主办理， 土地使用权大多属于真正业主。其法律特征不具有独立承担民事责任的法人资格。

　　与这类项目法人合作可能出现的风险是建筑企业的工程款难以收回。防范措施一般为： ①到土地管理部门（ 国土资源局） 查清土地使用权的所有人， 确认是否为项目法人； ②如果是， 尽量不要垫资； ③当出现进度款拖欠时， 要求发包人让真正的业主提供履约担保； ④如工程已竣工则应迅速起诉， 列发包人和真正的业主为共同被告并保全所建工程和真正业主的其他资产。

５、防范垫资工程的风险

　　建筑市场的不规范使得垫资施工成为司空见惯的事了， 虽然国家明文禁止， 但禁而不止。而垫资行为一旦发生， 收不回款项的风险则如影相随。该风险的规避可以从两个方面进行：（ １） 要求业主请第三方提供充分、适当的担保（ 如银行保函、抵押等） 。（ ２） 风险转移给材料商和分包商。我国《 合同法》规定了债权、债务和合同的转让， 建筑企业的工程款项的债权转让给分包商和材料商不需经业主同意， 只需通知业主就行了。

    但债权转让必须注意以下几点： ①分包合同、材料购销合同的约定支付额度不得高于总包合同约定的进度款的支付额度。②分包工程的核量和材料购销的对帐要及时准确。③分包合同和材料购销合同应明确约定： 当业主拖欠总包工程款的额度大于分包欠款或材料欠款比例时， 或者由于非总包人原因致使总包工程款不能按合同规定的时间确认时， 分包商、材料商收到总包人债权转让通知后， 同意受让债权额度为总包所欠分包或材料商的债务额度。

  ６、防范材料和劳务分包的风险

  经常有材料商起诉承包人的案例， 法院拿出由工程项目材料员出具的收据或欠条（ 收据内容大多为收到某物品多少， 单价多少、价值多少， 未付款等证据） 并得到了法院的确认，判决由建筑企业承担。很难说这些证据都是真实的， 而这些诉案总是发生在项目经理部解体后而项目不能控制时。因此， 有必要在合同中约定： 材料数量的确认必须以项目负责人签名并加盖项目公章或建筑企业公章的收货单为准， 否则不能作为材料商供应材料的依据。

    为避免因劳务或其他零星工程分包而承担不必要的风险， 分包合同一定要与有独立承担民事责任的法人单位签订， 即使有时合同细节尚未落实而需先行进场， 也应先签订一个非常简单的协议， 表明分包单位是能独立承担民事责任的法人单位。

三、结语

      以上主要是建筑企业常见风险及其防范， 不可抗力的出现对建筑企业预防风险又提出了严峻考验。但只要我们针对出现的风险及时研究对策，借鉴和总结各种不同经验， 并提出治理措施， 同时与国家政策紧密相联， 做到合法、合理、合情并举， 建筑企业无论遇到何种风险， 都能将风险化解或将风险降至最低点。

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——建筑知识引擎小组